Porównanie ofert domów maklerskich

Na tej stronie zawarliśmy porównanie głównych punktów ofert wybranych domów maklerskich.

Dane aktualizowane są cyklicznie. Ostatnia aktualizacja: 29.07.2020.

Rynki i instrumenty

WyszczególnienieBossaDEGIROmBankPekaoPKO BPINGXTB
GPW rynek główny
NewConnect
Liczba rynków zagranicznych102941819015
Akcje
Obligacje
ETF
Opcje
Kontrakty terminowe

Bossa

M.in. NYSE, LSE, Euronext Paris, SIX czy Xetra. Akcje i ETF ze wszystkich dostępnych rynków. Obligacje, opcje i kontakty tylko z GPW.

DEGIRO

Giełdy całego świata: 22 z Europy, 4 z Ameryki Północnej, 4 z Azji i Oceanii, m.in. Xetra, LSE, OMX, NYSE, CME. Akcje z całego świata, ETF z Europy i Azji, obligacje z Europy, opcje i kontrakty z Europy i USA.

mBank 

Giełdy zagraniczne: LSE, Xetra, Nyse, Nasdaq. Akcje z dostępnych rynków, ETF z Xetry i LSE, reszta instrumentów tylko z GPW.

Pekao

M.in. LSE, NYSE, NASDAQ, OMX, Euronext, TSE czy SSX. Akcje, ETF i obligacje z dostępnych rynków. Reszta instrumentów z GPW, dostępne również euroobligacje polskie w EUR i USD.

PKO BP

M.in. Xetra, LSE, Euronext, NYSE, NASDAQ, OMX czy SIX. Akcje, ETF i Obligacje z dostępnych rynków. Reszta instrumentów z GPW.

ING

Tylko GPW i notowane na nim instrumenty.

XTB

M.in. OMX, NYSE, Euronext czy SIX. Wybrane akcje i ETF z dostępnych rynków, najszerszy wybór z USA. Wśród akcji z GPW jedynie wybrane, najważniejsze.

Opłaty i prowizje

BossaDEGIROmBankPekaoPKO BPINGXTB
Prowadzenie kontabezpłatne lub płatne wyższe pakietydarmowe50 zł / rok (lub darmowe do 26 r.ż.)60 zł / rok60 zł / rok (lub darmowe do 25 r.ż.)darmowe lub 10 zł / mcDarmowe lub do 10 EUR / mc
Opłata za wypłatę 1 złdarmowe5 zł lub darmowe do mBank1 zł lub darmowe do Pekao3 zł lub darmowe do PKOdarmowe50 zł jeśli wypłacane jest poniżej 500 zł
Akcje polskie0,38% (0,15% daytrading), min. 5 PLN0,09% + 1 PLN0,39%, min. 3 PLNod 0,375% do 0,25%, min. 5,90 PLN (zależnie od obrotu).0,39%, min. 5 PLNZależnie od konta: 0,3%, min. 3 PLN lub od 0,19% do 0,14%, min. 3 PLN (zależnie od obrotu)0,2%, min. 5 PLN
Akcje amerykańskieod 0,29%, min. 29 PLN  / 7,5 USD0,004 USD + 0,5 EUR0,29%, min. 19 PLN / 5 USDOd 0,5%, min. 35 USD do 0,4% + 41 USDStawki promocyjne. 0,29%, min. od 38 PLN lub min. 10 USDx0,12%, min. 10 USD
Akcje niemieckieod 0,29%, min. 29 PLN / 7 EUR0,09% + 7,5 EUR0,29%, min. 19 PLN / 5 EUROd 0,5%, min. 30 EUR do 0,4% + 33,6 EURj.w. lub min. 9 EURx0,12%, min. 10 EUR
ETF polskie0,25%, min. 5 PLN2 EUR + 0,03%0,29%, min. 19 PLNod 0,37% do 2,5%, min. 5,90 PLN (zależnie od obrotu).Stawka promocyjna. 0,25%, min. 5 PLN0,1%, min. 1,5 zł (do końca 2020)jak akcje polskie
ETF zagranicznejak akcje zagraniczne dla danego rynkuj.w. lub bezpłatnie (raz w miesiącu, wybrane)0,29%, min. 5 EUR / 5 USD / 5 GBPW zależności od zlecenia i waluty, od 0,5%, min. 35 USD/30 EUR itd. do 0,4%, + 35 USD/30 EUR itd.jak akcje zagranicznexjak akcje dla danego kraju
Obligacje polskie0,19%, min. 5 PLNx (tylko zagraniczne)0,19%, min. 3 PLN0,1%, min. 5,90 PLN0,15%, min. 5 PLN0,1%, min. 3 zł (do końca 2020)x
Kontrakty terminowe polskieod 0,2 PLN (waluty)
do 9,90 PLN (indeksy, bez promocji)
x (tylko zagraniczne)9 PLN (indeksy), 0,19 PLN (waluty, promocja)
2,9 PLN (pozostałe)
od 7,90 do 9,90 PLN (indeksy)
2,90 PLN (akcje)
0,3 PLN (waluty)

Stawki promocyjne.

5 PLN (indeksy)
1,5 PLN (akcje)
0,5 PLN (waluty)

Zależnie od konta i od obrotu:
Od 9 do 5 PLN (indeksy)
Od 3 do 2 PLN (akcje)
Od 0,5 do 0,3 PLN (waluty)
x
Kontrakty terminowe zagranicznexod 0,75 do 2,5 EUR w Europie / 0,5 USD w USAxxxxx

Uszczegółowienie informacji o opłatach na pozostałych, oferowanych u brokerów instrumentach

Bossa

  • Opcje – 2% wartości premii, min. 1,5 PLN, max. 9,90 PLN

DEGIRO

  • Dostępne są inne, niż kontrakty terminowe, produkty z dźwignią na GPW z opłatami jak za akcje polskie
  • Akcje brytyjskie (i pozostałych giełd europejskich) – 0,05% + 4 EUR
  • Obligacje zagraniczne – 2 EUR + 0,06% (Holandia, Belgia i inne), 5 EUR + 0,05% (Niemcy)
  • Opcje – od 0,5 do 2 EUR w Europie i 0,5 USD za kontrakt w USA

mBank 

  • Opcje – 2% wartości premii, min. 2 PLN, max. 9 PLN

Pekao

  • Polskie prawa do akcji, prawa poboru, warranty, certyfikaty inwestycyjne i produkty strukturyzowane – tak, jak akcje polskie
  • Zagraniczne warranty i certyfikaty inwestycyjne – tak, jak akcje zagraniczne
  • Zagraniczne akcje o wartości jednostkowej poniżej 0,5 USD – 0,015 USD od każdej akcji, min. 75 USD od zlecenia
  • Zagraniczne obligacje, bez euroobligacji – 0,29%, min. 60 USD/ 50 EUR/ 40 GBP itd.
  • Opcje – 2% wartości transakcji, min. 2, max. 9 PLN
  • Promocja dla klientów Pekao posiadających konto “Konto Świat Premium” – osoby te, które założą do końca tego roku rachunek w domu maklerskim będą zwolnione z opłat za prowadzenie rachunku, pod warunkiem posiadania przez aktywnego rachunku “Konto Świat Premium”.

PKO BP

  • Przy daytradingu powyżej 5 kontraktów: zwrot prowizji od transakcji odwrotnych pod określonymi warunkami.
  • Polskie opcje – 2% wart. zlecenia, min. 1,5 PLN, max. 8,5 PLN
  • Podane w tabeli stawki na zlecenia zagraniczne są promocyjne. Promocja trwa od 20 grudnia 2019 do odwołania.

Standardowe stawki dla zleceń zagranicznych bez promocji:

  • Zagraniczne instrumenty o wartości jednostkowej powyżej 0,1 USD lub ekwiwalentnej – 0,5%, min. 50 EUR / USD lub równowartość EUR dla innych walut
  • Zagraniczne instrumenty o wartości jednostkowej poniżej 0,1 USD lub ekwiwalentnej – 0,015 USD od każdej akcji, min. 70 USD lub równowartość w innej walucie
  • Zagraniczne dłużne instrumenty finansowe – 0,7%, min. 90 EUR / USD lub równowartość 90 EUR dla innych walut

ING

  • Instrumenty GPW inne, niż opcje i kontrakty terminowe – jak akcje: 0,3%, min. 3 PLN (“konto elastyczne”) lub w zależności od obrotu od 0,19% do 0,14%, min. 3 PLN (“konto aktywne”)
  • Opcje – 2,5% za opcję, min. 1,5 PLN, max. 12 PLN
  • Obniżone prowizje od zleceń na obligacje skarbowe i ETF-y (składane przez internet) do 31.12.2020

XTB

Wszystkie przewalutowania wynikające z transakcji oraz zdarzeń korporacyjnych są objęte marżą w wysokości 0.5% kursu wymiany XTB (kurs +/- 0,5*mid).

Rachunki IKE i IKZE

Uwaga! DEGIRO i XTB nie oferują kont IKE / IKZE, dlatego nie zostały ujęte w tym zestawieniu!

WyszczególnienieBossamBankPekaoPKO BPING
Akcje polskie
Akcje zagraniczne
ETF polskie
ETF zagraniczne
Obligacje GPW
Certyfikaty inwestycyjne
Fundusze TFI

Bossa

Otwarcie i prowadzenie rachunku darmowe, obowiązują standardowe opłaty od transakcji.

mBank 

Otwarcie i prowadzenie rachunku darmowe, obowiązują standardowe opłaty od transakcji.

Pekao

IKE – tylko fundusze Pekao TFI i Esaliens TFI.

IKZE – tylko fundusze Pekao TFI.

W przypadku IKE Esaliens 400 zł za otwarcie konta, prowadzenie rejestrów za darmo. Dodatkowe wpłaty bez opłat manipulacyjnych.
Maksymalne opłaty za zarządzanie Pekao TFI od 0,96% do 3%. Obowiązują również opłaty manipulacyjne od wpłaty. Minimalna wpłata na IKZE to 100 zł. Pierwsza, minimalna wpłata na IKE – 500 zł, kolejne co najmniej 100 zł.

PKO BP

Super IKE – instrumenty notowane na GPW (BEZ instrumentów pochodnych). Roczna opłata za prowadzenie: 60 PLN + 0,1% wart. nominalnej obligacji na rachunku. Prowizja od zleceń innych, niż na obligacje: 0,39%, min. 5 PLN. Prowizja od zleceń na obligacje: 0,2%, min. 5 PLN.

IKE-Obligacje – detaliczne obligacje skarbowe PKO BP na rynku pierwotnym (2, 3, 4, 10-letnie). Roczna opłata za prowadzenie IKE-Obligacje: od 0,16% w roku drugim do 0,10% wart. nominalnej obligacji w ósmym i latach kolejnych, max. 200 PLN. Zakup obligacji bezprowizyjny.

IKZE – tylko w ramach PKO BP Bankowy Powszechne Towarzystwo Emerytalne.
Mało informacji. Minimalna wpłata 50 PLN. Pobierana opłata wysokości 50% kwoty wpłaty do osiągnięcia maksymalnej sumy 400 PLN w całym okresie obowiązywania umowy.

ING

IKE – jedynie fundusze, 26 typów, w tym obligacje, akcje czy mieszane. Brak opłat za założenie konta, zakup jednostek, ich konwersję i zmianę. Minimalna, każdrazowa wpłata: 50 zł.

IKZE – jedynie oprocentowanie kapitału 0,7% z kapitalizacją miesięczną. Brak opłat za założenie i prowadzenie. Od pierwszej wypłaty jednorazowo pobierane jest 1% zgromadzonych środków, max. 300 zł.

Szczegóły oferty

Bossa

6 różnych pakietów. Podstawowy bezpłatny, reszta płatna lub darmowa w zależności od obrotu. Wyższe pakiety udostępniają dodatkowe narzędzia, nie rzutują natomiast na koszty transakcyjne. Wypłata środków: 1 zł za przelew.

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

DEGIRO

Prowadzenie konta darmowe. Walutą bazową jest euro i tylko za jego pośrednictwem można inwestować (również na GPW). Konwersja EURPLN i PLNEUR następuje po kursie średnim bez spreadu i dodatkowych opłat. Wypłaty darmowe.

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

mBank 

Miesięczna opłata za prowadzenia konta z dostępem internetowym: 25 złotych. Dostępna oferta “studencka” – do 26 r.ż – gdzie jest to darmowe, obowiązują również inne opłaty i prowizje.

Wypłata środków: przelew darmowy w ramach mBanku, 5 zł w innych wypadkach.

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

Pekao

Otwarcie rachunku darmowe, roczna opłata za prowadzenie: 60 PLN. Wymiana walut: przy zakupie obcej – max. 0,3%, min. 30 PLN, przy zakupie PLN – max. 1%, min. 100 PLN. Wypłata środków na konto w Pekao za darmo, przelew złotowy do innego, krajowego – 1 PLN.

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

PKO BP

Otwarcie rachunku darmowe, roczna opłata za prowadzenie: 60 PLN (darmowa opcja studencka, do 25 r.ż.).

Zlecenia zagraniczne obsługuje KBC Securities. Złotówki blokowane są według aktualnego kursu średniego, z 5-procentową korektą, zaś w chwili wykonania zlecenia następuje faktyczna konwersja po kwotowaniu po kursie średnim Reutersa (midreuters) + około 2 grosze spreadu, zależnie od pary, zaś reszta złotówek jest zwalniana. Jeśli do zawarcia transakcji nie dojdzie, konwersja walutowa nie zostanie wykonana. Można również pokryć zlecenie bezpośrednio w danej walucie.

Wypłata złotówek na konto w PKO BP darmowa, do innego banku krajowego – 3 PLN. Wypłata innych walut zależnie od ogólnych opłat PKO BP.

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

Specjalna oferta dla członków SII: bezpłatne otwarcie i prowadzenie rachunku (pod warunkiem ciągłości członkowstwa w SII). Prowizja od zleceń instrumentów finansowych, z wyłączeniem kontraktów terminowych, opcji oraz obligacji, za pośrednictwem systemu internetowego (w tym serwisu mobilnego): 0,29% minimalnie 5 PLN. Prowizja od zleceń kontraktów terminowych składanych za pośrednictwem systemu internetowego (w tym serwisu mobilnego), naliczana od każdego kontraktu: 5 PLN za indeksy, 0,50 PLN za waluty.

ING

Otwarcie rachunku darmowe. Dwa typy kont: elastyczne (darmowe, bez opłaty miesięcznej) oraz aktywne (opłata miesięczna 10 zł). Nieco inne prowizje (podane powyżej) oraz dostęp do aplikacji Notowania 4 Max (“zaawansowane analizy wykresów”).

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

XTB

Otwarcie rachunku darmowe. Jego prowadzenie w zależności od typu konta darmowe lub za stałą opłatą. Uwaga! Jeśli w ostatnich 365 dniach nie otwarto lub nie zamknięto pozycji na rachunku oraz brak jest depozytu na nim w ciągu ostatnich 90 dni, za prowadzenie konta darmowego pobierana jest opłata do 10 EUR. Za wypłatę poniżej 500 zł pobierana jest opłata 50 zł.

Brak obwarowań co do minimalnej wpłaty.

Platformy transakcyjne

Kliknij obrazek, by powiększyć

Bossa

Fot. materiały Bossa

Bossa oferuje wersję przeglądarkową swojej platformy, a także mobilną – dla telefonów z Androidem i iOS. Dla klientów o odpowiednich profilach uostępniany jest skaner zmiennych fundamentalnych – bossaSkaner oraz narzędzie do analizy technicznej – Amibroker. Dostępne są również narzędzia do automatyzacji: bossaTraderPRO, dedykowana do szybkiego handlu, oraz autorski plugin do Amibrokera. Podstawową platformą jest zaś bossaNOL3 – proste narzędzie do przeglądu notowań i składania zleceń.

Pekao

Fot. materiały Pekao

W 2019 roku uruchomiono nową platformę internetową o nazwie eTrader. Na urządzenia mobilne z Android i iOS dostępna jest natomiast aplikacja Pekao24Makler z podstawowymi funkcjonalnościami, jak składanie zleceń, polecenie przelewu czy podsumowanie portfela. eTrader zawiera narzędzia do analizy technicznej, powiadamia o komunikatach ESPI/EBI, analizach domu maklerskiego, a także daje dostęp do skanera walorów z 40 kryteriami wyszukiwania.

DEGIRO

Platforma DEGIRO doceniania jest za jej przejrzystość oraz prostotę. Umożliwia handel z dowolnego miejsca, dzięki wersjom mobilnym na Android oraz iOS (w obu sklepach oceniona na 4,5/5). Notowania przesyłane są w czasie rzeczywistym, a system sam przelicza odpowiednie wielkości w czasie składania zlecenia. Możliwy jest również szybki handel dzięki funkcji “Quick Order”, a także dodawanie walorów do podręcznej listy ulubionych. Nie mogło również zabraknąć powiadomień rynkowych o najważniejszych wydarzeniach.

PKO BP

Platforma o nazwie Supermakler (zwane również ePromak Plus) dostępna jest w wersji przeglądarkowej oraz na tablety z systemami Android i iOS (nie jest dedykowana telefonom, potrzebuje większego ekranu). Platformy umożliwiają składanie zleceń jednym kliknięciem (z tzw. zleceniem BEST – z limitem o jeden krok lepszym od aktualnego limitu), podgląd wykresów na żywo, możliwość składania zleceń z ich poziomu oraz podsumowanie podstawowych statystyk portfela.

mBank

Fot. materiały mBank

Dostępna platforma internetowa (mInwestor) oraz mobilne (mDM) na systemy Android i iOS. Na telefonach aplikacja działa w oparciu o tabele z notowaniami, dając możliwość składania zleceń, oraz pełnoekranowe wykresy notowań. Możliwe jest logowanie odciskiem palca (dla urządzeń z Touch ID, a więc iPhone). mInwestor daje standardowe funkcjonalności, w tym pełne statystyki portfela, najnowsze wiadomości rynkowe oraz analizę techniczną na wykresach giełdowych.

ING

Fot. materiały ING

Platforma internetowa to w istocie moduł do “Mojego ING” – internetowej aplikacji do zarządzania kontem bankowym w tym banku. Dostępna jest również aplikacja mobilna ING Makler Mobile dla urządzeń z Android i iOS. Aplikacje, poza składaniem zleceń, umożliwiają m.in. ustawienie ulubionych spółek, personalizację pulpitu, wykresy z notowaniami w czasie rzeczywistym i możliwą dokonanania analizy technicznej czy podsumowanie portfela i jego wyników.

XTB

XTB oferuje platfomę xStation 5 do handlu. Jest ona wielokrotnie nagradzana i łatwa w obsłudze, zaprojektowana tak, aby sprostać umiejętnościom zarówno doświadczonym, jak i początkującym traderom. Dostępne są również wersje mobilne.

Squaber

Squaber.com jest marką należącą do Investio sp. z o.o. Aplikacja istnieje na rynku od 2014 roku.

Naszym celem jest wsparcie inwestorów w skutecznym inwestowanie na giełdach świata.

Kontakt

Jeżeli masz do nas jakieś pytania lub sugestie napisz do nas wiadomość w odpowiedzi na dowolnego maila wysłanego do Ciebie z serwisu.

Możesz również skontaktować się telefonicznie lub mailowo korzystając z tej strony.